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「つみたてNISA」年間40万円、非課税で積み立て投資が可能

2022/01/05 20:00

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NISAとは少額投資非課税制度のことで、つみたてNISAとはこれに積み立て方式を採用した制度です。一定期間、一定金額で積み立て投資を非課税で行うことができます。年間40万円が上限で、期間は最長20年です。つみたてNISAを利用するには、銀行や証券会社で専用の口座を作る必要があります。なお、NISAとつみたてNISAは併

NISAとは少額投資非課税制度のことで、つみたてNISAとはこれに積み立て方式を採用した制度です。一定期間、一定金額で積み立て投資を非課税で行うことができます。年間40万円が上限で、期間は最長20年です。つみたてNISAを利用するには、銀行や証券会社で専用の口座を作る必要があります。なお、NISAつみたてNISAは併用ができず、その年ごとにどちらかを選択しなければなりません。

対象は長期・分散投資に適したファンドに限定

通常のNISAでは株式の個別銘柄も対象ですが、つみたてNISAでは金融庁が長期の積み立て、分散投資に適していると判断した国内外インデックスファンドやバランスファンド、公社債ファンドなどに限定されます。最低積立金額や購入できる投信の種類や本数は、金融機関によって異なります。なお、2020年税制改正により、2037年までだったつみたてNISAの期限は2042年まで延長されました。【お金の単語帳】