「マネーロンダリング」は、日本語では、「資金洗浄」を指します。映画やテレビの世界では、麻薬取引の資金などがマネーロンダリングの対象となっていますが、これ以外にも脱税や粉飾決算、盗難や振り込め詐欺など犯罪で得たマネーを、その出所が分からないように“洗浄”する行為を指します。

金融機関の本人確認が厳しいのは、法律で定められているから

日本では、犯罪による収益の移転防止に関する法律が定められており、10万円を超える現金振り込みの際の本人確認や、証券会社に口座をつくる際の本人確認などが行われています。ちなみに、2019年にマネーロンダリングの疑いがある取引として届け出られた件数は、46万7762件（前年比約1.3万件増）と過去最多となりました。【お金の単語帳】