利用者の半数以上が「満足していない」──。語呂合わせから「NISAの日」といわれる2月13日を前に、マネックス証券がNISAについて調査したところ、利用者の54%がNISA口座に満足していないことが分かった。調査ではまた、同社のNISA口座で人気の銘柄ランキング(トップ10)も発表され、一番買われている日本企業、米国企業、投資信託の実態も明らかになった。
利用者は「非課税期間と枠を広げて」と考えている
調査はマネックス証券で証券口座を持っている6793人を対象に、1月末から2月はじめにかけて行われた。
NISA制度に対する満足度の調査では、「満足していない」人の割合は半数以上だったが、過去の調査と変わらない水準だという。
不満に感じている人に「どのように改善されてほしいか」(複数回答)とたずねたところ、「一般・つみたて共に非課税枠を拡大してほしい」が64%で最多。以下、「非課税投資期間の延長」「課税口座と損益通算ができるように」といった声が続いた。
どんな商品に投資しているのか?
NISAを利用している人が購入している商品は、国内株式が56%、投資信託が55%、海外株式が15%だった。
年代別にみると、若い世代ほど国内株式より投資信託の割合が高く、60代、70代以上で逆転する傾向が見て取れる。
NISA口座と課税口座を併用している?
株式または投信でNISA口座と課税口座を併用しているかたずねたところ、79%の人が併用していると回答した。
どの年代もまんべんなく併用者がおり、NISAの非課税枠の上限を超えて運用している人が多いことが分かった。
2024年から制度が変わることを知っている?
2024年に制度が変更される点については、「知らない」という人が38%もいた。また「新制度は知っているが詳しくは分からない」も32%いた(複数回答)。
実際にNISA口座を持っている人に聞いていることを考えると、認知がまだ浸透していない実態がうかがえる。
マネックス証券での人気銘柄は?
マネックス証券の一般NISA口座で取引された人気銘柄トップ10も発表された。
日本株は次の通り。騰落率は2021年最初の取引日終値と2021年最後の取引日の終値で比べたという。なお日経平均のそれは+5.6%、TOPIXは+11%だった。
順位(昨年順位) | 企業名 | 銘柄コード | 騰落率 |
---|---|---|---|
1(3) | 三菱UFJフィナンシャル・グループ | <8306> | 38.6% |
2(12) | 武田薬品工業 | <4502> | -15.7% |
3(4) | 日本たばこ産業 | <2914> | -13.2% |
4(18) | ENEOSホールディングス | <5020> | 16.9% |
5(8) | ANAホールディングス | <9202> | 7.7% |
6(15) | 日本郵政 | <6178> | 11.9% |
7(1) | みずほフィナンシャルグループ | <8411> | 12.2% |
8(7) | ソフトバンク | <9434> | 11.0% |
9(6) | 日本航空 | <9201> | 14.0% |
10(36) | ヤマダホールディングス | <9831> | -27.8% |
このほか、米国株の人気ランキング(トップ10)では、トップ3がアップル、AT&T、バンガード・トータル・ストック・マーケットETFだった。
一般NISAで買われている投資信託の人気ランキングでは、上位がeMAXIS Slim米国株式、ひふみプラス、eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)など。トップ10のうち、eMAXISシリーズが5つを占めた。
文/編集・dメニューマネー編集部
【関連記事】
・4月に変更!「年金を多く受け取る」ために知りたい3つのこと
・初心者向け!ネット証券オススメランキング(外部サイト)
・エスパー伊東さん「老人ホーム」に 入居費用は年金で足りる?
・株主優待をタダ取りする裏ワザとは?(外部サイト)
・ ガソリン代170円突破!節約のための2つのコツ
(2022年2月13日公開記事)